La verdad de los sistemas automáticos de inversión en bolsa

Seguramente has escuchado más de una vez hablar de los sistemas automáticos de inversión en bolsa, y seguramente has escuchado hablar bien de ellos.

¿Qué son realmente?

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Consiste en complicados sistemas matemáticos que pretenden predecir cómo se va a comportar cualquier activo financiero y ejecutan automáticamente operaciones en base a sus conocimientos.

En otras palabras, es como dejarle el dinero a una máquina para que lo multiplique invirtiendo por ti en bolsa porque tiene una «fórmula mágica».

¿Quién gana dinero con esta inversión?

Siempre gana el broker o el banco que lo comercializa. La mayoría de estos sistemas se basan en el trading diario (comprar y vender acciones el mismo día), que al ser automáticos, hacen centenares o incluso miles de operaciones. Esto genera muchas comisiones para el broker o el banco.

Los economistas y matemáticos que han diseñado el sistema, lo alquilan o incluso lo venden a brokers, o directamente al inversor al final. Estos, aunque a veces cobran un porcentaje sobre los resultados, suelen cobrar una parte fija no vinculada a resultados. Siempre ganan.

Algunas veces gana el cliente, es decir, tú, la persona que pone el dinero.

El problema (a mi entender)

Los mercados bursátiles son tremendamente irracionales. Una noticia desfavorable del Presidente de la Reserva Federal Americana, puede afectar a la cotización.

Incluso hay días en los que la bolsa baja y los analistas no se explican muy bien el por qué.

La bolsa es el sitio donde millones de personas cada día compran y venden, y lo hacen en base a sus conocimientos, a expectativas, a ilusiones y a miedos. Estos comportamientos, muchas veces (la mayoría de las veces en algunos momentos de ciclos económicos), no son racionales.

Y estos pensamientos irracionales que hacen a las personas comprar y vender (demanda y oferta), son los que hacen fluctuar el precio. Como las máquinas y los sistemas matemáticos, por el momento, son irracionales, es muy complicado que puedan «adivinar» el comportamiento del mercado, sobretodo en esos momentos más «caóticos» que sufren las bolsas.

Quizá me digas «Pau, pero yo he visto sistemas automáticos que dan un 20% de rentabilidad mensual«.

Sí, y un 50%. La pregunta es: ¿por cuánto tiempo?

broker_business_as_usualHay sistemas que funcionan muy bien cuando hay tendencias laterales (cuando las cotizaciones se mantienen estables y no hay muchas subidas o bajadas de precio). Otros son buenos sólo en momentos alcistas (las cotizaciones suben de precio) y otros en los bajistas.

Lo que suele pasar es que, a esos meses tan buenos en los que se gana un 20% mensual, les siguen meses con unas pérdidas increíbles y que sólo pueden soportar pocos bolsillos (y sobretodo, pocas cabezas). Cuando ves caer una inversión un 80% en un mes, que controla un robot o una máquina, terminas vendiendo y perdiendo gran parte de tu capital.

Esto es lo que pasa muchas veces.

¿Si son tan peligrosos, por qué has escuchado hablar bien de ellos?

Porque el mercado es interesado. Los brokers son los principales interesados en poner de moda estos sistemas. Ganan muchísimo dinero en comisiones y, no nos engañemos, ese es su negocio.

Si buscas en Internet: «Sistemas automáticos de inversión en bolsa», o «sistemas automáticos de trading», encontrarás tres tipos de resultados:

  • Webs de brokers que hablan maravillas de estos sistemas (sobre todo en la parte de anuncios).
  • Webs y blogs de expertos que recomiendan no invertir (como podría ser este artículo del blog).
  • Foros con gente que ha perdido mucho dinero con estos sistemas, que los tachan de «estafa» y cuentan su testimonio en portales como, por ejemplo, Rankia.

Un secreto

A todos nos gustaría tener la fórmula mágica para duplicar nuestro dinero mientras no hacemos nada, pero ser inversor no es eso, porque esta fórmula no existe.

Warren Buffet, el inversor bursátil más rico del mundo en la actualidad, cada día va a la oficina. Es verdad que no compra y vende acciones cada día, porque su estrategia es invertir a largo plazo, pero está pendiente de la evolución de las empresas que ha comprado y, sobretodo, busca nuevas oportunidades.

Seguramente, para muchos, Warren Buffet sea un genio, pero es un ejemplo que queda muy lejano. Además, parece que como él hay uno en el mundo, pero en realidad hay muchas personas, sin duda no tan mediáticas, que están haciendo las cosas bien cuando se trata de invertir en bolsa.

En un par de horas, tengo una reunión con un amigo que gestiona una SICAV. Lluis Peralta, junto a su socio Sergio Soro, gestiona Robust Sicav.

Ellos podrían ser el perfecto ejemplo de personas que:

  • Invierten en buenas empresas en base a sus resultados.
  • Invierten en empresas éticas y con un compromiso con la sociedad y el medioambiente.
  • Invierten a largo plazo.

En resumen, son personas que, como Warren Buffet, saben lo que se hacen e invierten su patrimonio en acciones y empresas que conocen y que les hacen dormir tranquilos.

Reflexión

Entiendo que seduce la idea de buscar «la fórmula mágica» de hacer dinero, pero esta fórmula mágica no existe.

Serán tus conocimientos y tu experiencia quienes te llevarán a ser un buen inversor y a aumentar poco a poco de manera constante tu patrimonio. Así lo hacemos Lluis Peralta y yo mismo.

No hay trucos, no hay atajos.

20 comentarios en “La verdad de los sistemas automáticos de inversión en bolsa

  1. Pingback: ¿Es fácil ganar dinero con las plataformas de opciones binarias? - Marta Bergadà - Formación Financiera

  2. Andres Padrones

    Hola.

    Muchas gracias por el artículo.

    Sólo me gustaría precisar, como desarrollador de sistemas automáticos, que mayoritariamente lo que se comenta no es cierto.:

    1) Consiste en complicados sistemas matemáticos que pretenden predecir cómo se va a comportar cualquier activo financiero y ejecutan automáticamente operaciones en base a sus conocimientos.

    No es cierto. No tienen por qué ser complejos, pueden ser muy sencillos y nunca pretenden predecir el comportamiento del mercado. Lo que pretenden es encontrar momentos que estadísticamente son favorables para tomar posiciones, cosa distinta.

    También el sistema se pinta en el artículo como una fórmula mágica, un santo grial. Evidentemente todos sabemos que eso no existe, pero eso no significa que no existan estrategias que sean rentables y consistentes en el tiempo. Para despejar dudas, te dejo un par de ellas mías con más de 2 años de histórico en cuenta real:

    Un sistema automático: https://www.collective2.com/cgi-perl/system82459481
    Una cartera semiautomática: http://www.sistemasdebolsa.com/cartera-medio-plazo/

    2) Sistemas automáticos que dan un 20% de rentabilidad mensual“.

    Evidentemente hay que poner las cosas en su justa medida. Un sistema con esos retornos estadísticamente puedo asegurar que está mal medido, o normalmente entraña mucho riesgo.

    Hay mucho humo en el mundo de los sistemas, especialmente en el FX, pero eso no significa que todos los sitemas sean mentira.

    3) No es cierto que los sistemas enriquezcan al bróker

    Yo personalmente no los comercializo con ninguno. Un sistema simplemente es una herramienta que nos dice cuándo comprar y cuando vender, con 2 grandes ventajas:

    – Eliminar el efecto psicológico en la operativa
    – Permite medir sus resultados en el tiempo, cosa que con otras estrategias las estamos empleando a ciegas sin saber cómo han funcionado en el pasado.

    Espero haber arrojado algo de luz.

    Gracias.

    Saludos.

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    1. Beatriz

      Es interesante tu comentario.
      Yo nunca los he usado pero he tenido la oportunidad de ver cómo otras personas los crean, los usan o los ponen a funcionar. Hay webs dedicadas a enseñar a traders a fabricar y optimizar estos ¨sistemas de señalización¨ y ¨robots¨. Normalmente cobran por la compra del sistema o bien una cuota mensual por ser alumno. La verdad es que es todo un mundo.

      Personalmente, no creo que sea una falsedad el que haya traders que estén teniendo éxito con sistemas semi o automatizados, pero también pienso que el artículo tiene mucha razón al escribir que cuando algo está de moda, ¡qué tiemble el mundo! porque entonces es cuando casi todo lo que se ve en Internet solo son intentos de venderte gato por liebre…. eso unido a que mucha gente de a pie que ni son programadores y/o incluso muchos que ni de análisis bursátil entienden y….

      Voilà, ya te puedes hacer la idea de cómo hay personas que nuevamente intentan sacar partido de la moda para beneficiarse a costa de engañar y estafar a cuanta más gente mejor.

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    2. Mitxel

      Hola, disculpa:
      He oído hablar muy bien de los fondos indexados pero hasta el n° 1 en resultados y volumen de negocio ,INDEXA capital usa un sistema automático que réplica el mercado según comenta.
      Obviamente, es una inversión a muy largo plazo ..
      ¿ Será humo?
      Gracias

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  3. Jairo

    Gracias Pau. Estoy de acuerdo contigo, a pesar de que como es lícito, hay gente que discrepe. Creo que es necesario un periodo de tiempo mas amplio de 2 años para demostrar que un sistema funciona. Un saludo

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  4. Charo

    Me han ofrecido inversión de empresa de este tipo del sde reino unido. Con resultados inmediatos , en unas horas, inversiones de mínimo 250€. Y sin riesgo, y dicen yo no tengo q pagarles a ellos comisiones .
    Todo esto es cierto ??
    Gracias.

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  5. Ismael

    Podríais decirme como iniciarme desde 0 en éste mundo? Si hay alguna web que lo explique, cursos o cualquier otro modo o manera,? Gracias.

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    1. Pau Antó Autor

      Hola Ismael!

      Te doy la bienvenida a esta página y al mundo de las inversiones. Iniciarse en este mundo es apasionante y te recomiendo que revises esta misma web para conocer más el Club del Inversor y cómo la combinación de formación + un buen equipo de personas que te ayuden + inversiones reales te ayudará a arrancar y avanzar en el mundo de inversiones.

      Cualquier otra pregunta, estamos aquí para ayudarte! 🙂

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  6. Juan Colomer

    Es cierto que es legal, pero tambien que es una estafa. Legal, si, es legal, pero inmoral.
    Yo he perdido, en dos cuentas, una 30% y otra casi 70%,, que han sido decenas de miles de euros.
    No es poco, no vale decir que la cuenta era poco diversificada, por pequeña, o que ha estado poco tiempo rodando. Esperando que el tiempo, diera la media,, diera el buen final que prometen los test sobre la realidad de los mercados… PASADOS., he pedido un paston.
    Algo saben ellos -en mi caso Ibroker- que no te dicen.
    El caso es que los buenos sistemas que en el pasado eran maravillosos, han sido ruinosos en la realidad del presente. Y con la cola entre las piernas me voy triste y cabizbajo.. Rebanado, bien rebanado, si..
    O trasquilado.
    Les estaba dando unos dos mil euros al mes por cada cuenta en gastos y comisiones. «Casi na». Y esto durante año y medio. Si hubiera tendido gananacias estaria bien empleado todo gasto que sea, pero con un resultado ruinoso… no hay futuro.. Ellos siempre ganan, mientras logren engañar a nuevos inversores. Repìto, algo saben que se callan, y este sielencio es la delincuencia de guante blanco..

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  7. alter

    La inmensa mayoría de los sistemas automáticos con el tiempo pierden efectividad, por una razón muy simple: porque al optimizar el modelo que hemos diseñado, el sistema recoge el mejor resultado actual, eliminando a los indicadores u osciladores que no han respondido bien desde la fecha inicial del muestreo.. Yo he desarrollado un modelo totalmente novedoso en el mercado basado en el seguimiento del precio o cotización con un resultado francamente espectacular, pues en la mayoría de las veces activan las señales de compras en la zona de suelos y, las señales de ventas en las zonas de techos (algunas veces en los mismos picos). Llevo 42 años siguiendo y estudiando a los mercados, piso ya los 70 y permanezco 14 horas diarias delante del ordenador siguiendo los mercados en tiempo real (tengo liicencias del Eurex, MEFF RV, CBOT, CME Mini, CBOT Mini, CAC-40, COMEX y otros). Quien esté interesado puede, por este medio, contactar conmigo, le hago una demostración de los activos que quiera y el tiempo que desee para validar el sistema . Y después, si le interesa, podemos pactar un precio.

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    1. murciano

      Yo no piso 70 pero si los pisase lo ultimo que quisiera es estar 14 horas delante del ordenador mi consejo es que se dedique a vivir los años que Dios tenga a bien mantenerte entre los mortales y se olvide del dinero que a fin de cuentas no podra llevarlo a donde valla después de esta vida y si con 70 no se puede permitir disfrutar de la vida su sistema no lo veo interesante.
      Perdone por la franqueza y dureza pero como no nos conocemos puedo darle mi humilde opiniony este consejo ahora usted es libre de hacer con el lo que guste.

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  8. Marco

    Dejaros de soñar e intentar crear un negocio constructivo que os de un 100% de beneficio trimestral sin riesgo alguno y que aún mal que os vaya os de un 120% anual de rentabilidad. NO ES INTERNET si no la vida real. Puedes leer como empezar un negocio real y de éxito y sobre todo CERO RIESGO en http://www.difresh.com llevamos 18 años en casi 100 países en el mundo y aún quedan millones de establecimientos donde explotar el negocio y seguro que también en tu ciudad o país donde quieres que estés.
    Un saludo y espero sea útil.. La matemática no es un opinión y con calculadora en la mano vereis que este negocio es real se hace entre personas reales y no falla nunca.

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